Odkrywamy ukryte aktywa i rzeczywistą wartość majątku
Pomagamy naszym Klientom w ustaleniu rzeczywistej wartości oraz rozmieszczenia majątku. Dzięki szczegółowym dochodzeniom oraz analizie dokumentacji finansowej jesteśmy w stanie dostarczyć kompleksowe raporty, które mogą być użyteczne w procesach spadkowych, podziału majątku czy też w sytuacjach wymagających rzetelnej wiedzy na temat aktywów finansowych. Liczą się dla nas precyzja, uczciwość i skuteczność działania.
Ustalenia majątkowe to specjalistyczna usługa detektywistyczna wymagająca wiedzy z zakresu prawa, finansów, rachunkowości oraz dostępu do profesjonalnych baz danych i rejestrów. Nasz zespół składa się nie tylko z doświadczonych detektywów, ale także z analityków finansowych i prawników, którzy wspólnie tworzą kompleksowy obraz sytuacji majątkowej osoby lub podmiotu.
Najczęstsze zastosowania naszych usług to: sprawy rozwodowe (ukrywanie majątku przed podziałem), postępowania spadkowe (ustalenie pełnego majątku spadkodawcy), weryfikacja kontrahentów biznesowych, dochodzenia wierzycieli, kontrole due diligence przed transakcjami, a także sprawy alimentacyjne (weryfikacja rzeczywistych dochodów dłużnika alimentacyjnego).
Wszystkie nasze działania prowadzone są w zgodności z obowiązującym prawem. Korzystamy wyłącznie z legalnych źródeł informacji: rejestry publiczne (KRS, CEIDG, księgi wieczyste), bazy danych pojazdów (CEPiK), analizy dokumentów finansowych udostępnionych przez Klienta, obserwacje stylu życia, wywiad gospodarczy, analiza transakcji w zakresie prawnie dopuszczalnym.
Nie włamujemy się do systemów bankowych, nie przekupujemy urzędników, nie łamiemy tajemnicy bankowej. Działamy metodami legalnymi, które pozwalają nam odkryć to, co zostało ukryte lub niezgłoszone, ale jednocześnie gwarantują, że nasze raporty są w pełni wiarygodne i mogą służyć jako materiał dowodowy w postępowaniach sądowych.
Raport z ustaleń majątkowych zawiera szczegółowe zestawienie wszystkich odnalezionych aktywów: nieruchomości (z wartością rynkową), pojazdy, udziały w firmach, rachunki bankowe (o ile możliwe do ustalenia), inne aktywa materialne i niematerialne. Dokument przygotowujemy w formie nadającej się do przedłożenia w sądzie.
Kompleksowość ustaleń
360°
Pełny, wielowymiarowy obraz sytuacji majątkowej. Nie poprzestajemy na jednym źródle informacji – łączymy dane z rejestrów publicznych, analizę dokumentów, obserwację stylu życia, wywiad gospodarczy i weryfikację terenową. Dzięki temu odkrywamy aktywa, o których istnieniu nawet rodzina może nie wiedzieć.
Kompleksowe przeszukiwanie ksiąg wieczystych na terenie całej Polski w poszukiwaniu nieruchomości należących do osoby lub podmiotu. Weryfikacja prawa własności, współwłasności, użytkowania wieczystego. Ustalanie wartości rynkowej nieruchomości na podstawie cen transakcyjnych z okolicy, wycen rzeczoznawców. Identyfikacja obciążeń hipotecznych, zastawów, ograniczeń. Wykrywanie transferów własności w ostatnich latach (możliwe ukrywanie majątku).
Analiza rejestrów KRS (Krajowy Rejestr Sądowy) i CEIDG (Centralna Ewidencja Działalności Gospodarczej) w celu ustalenia pełnego zaangażowania w działalność gospodarczą. Identyfikacja posiadanych udziałów w spółkach, pełnionych funkcji (prezes, prokurent, członek zarządu), jednoosobowych działalności gospodarczych. Analiza sprawozdań finansowych spółek, ocena wartości udziałów. Wykrywanie firm „słupów” i transferów na osoby trzecie.
Przeszukiwanie Centralnej Ewidencji Pojazdów i Kierowców (CEPiK) w celu ustalenia posiadanych samochodów osobowych, ciężarowych, motocykli, przyczep. Weryfikacja wartości pojazdów na podstawie rynku wtórnego. Identyfikacja leasingu operacyjnego i finansowego. Poszukiwanie maszyn rolniczych, sprzętu budowlanego, łodzi, jachtów w dedykowanych rejestrach. Wykrywanie pojazdów zarejestrowanych na osoby trzecie (rodzina, współpracownicy).
Obserwacja rzeczywistego stylu życia i poziomu wydatków osoby badanej. Dokumentacja: luksusowych zakupów, zagranicznych wyjazdów, korzystania z ekskluzywnych usług (restauracje, hotele, spa), posiadania przedmiotów luksusowych (biżuteria, zegarki, dzieła sztuki). Porównanie deklarowanych dochodów z faktycznymi wydatkami. Metoda szczególnie skuteczna przy wykrywaniu ukrywanych źródeł dochodu w sprawach alimentacyjnych i rozwodowych.
Przeprowadzanie wywiadu gospodarczego w celu ustalenia ukrytych powiązań biznesowych, transakcji między podmiotami powiązanymi, transferów majątku. Analiza relacji z kontrahentami, dostawcami, odbiorcami. Weryfikacja faktур i umów (o ile Klient posiada dostęp). Identyfikacja faktycznych beneficjentów firm i majątku. Wykrywanie spółek offshore i aktywów za granicą poprzez współpracę z zagranicznymi agencjami.
Przygotowanie szczegółowych raportów majątkowych w formie nadającej się do wykorzystania w postępowaniach sądowych. Zestawienie wszystkich zidentyfikowanych aktywów z podaniem wartości rynkowych. Współpraca z rzeczoznawcami majątkowymi w zakresie wycen nieruchomości, biegłymi sądowymi w zakresie wyceny firm. Dokumentacja źródeł informacji, metod ustalenia wartości. Gotowość do zeznań przed sądem jako świadek.
Krok 1
Spotykamy się z Klientem (osobiście lub online), aby poznać cel ustaleń majątkowych i kontekst sprawy (rozwód, spadek, dochodzenie wierzytelności, weryfikacja kontrahenta). Zbieramy podstawowe dane osoby/podmiotu, którego majątek ma być ustalony: imię, nazwisko, PESEL, NIP, dotychczasowe adresy, znane firmy. Określamy zakres geograficzny (Polska, zagranica) i czasowy ustaleń. Podpisujemy umowę z klauzulą NDA i wyceną usługi.
Krok 2
Przeprowadzamy systematyczne przeszukiwanie wszystkich dostępnych rejestrów publicznych: księgi wieczyste (nieruchomości w całej Polsce), KRS i CEIDG (firmy i działalność gospodarcza), CEPiK (pojazdy), rejestry statków i jachtów, rejestry znaków towarowych i patentów. Sporządzamy wstępną listę zidentyfikowanych aktywów. Weryfikujemy daty nabycia, wartości, obciążenia. Identyfikujemy potencjalne transfery majątku na osoby trzecie.
Krok 3
Prowadzimy wywiad gospodarczy – rozmowy ze współpracownikami, kontrahentami, sąsiadami (w sposób dyskretny). Weryfikujemy powiązania rodzinne i biznesowe mogące wskazywać na ukryte aktywa. Przeprowadzamy obserwację stylu życia – dokumentujemy wydatki, luksusowe zakupy, podróże, odwiedzane miejsca. Weryfikujemy fizycznie nieruchomości i siedziby firm. Szukamy rozbieżności między deklarowanymi dochodami a faktycznym poziomem życia.
Krok 4
Analizujemy zebrane dane pod kątem wartości poszczególnych aktywów. Ustalamy wartość rynkową nieruchomości (ceny transakcyjne z okolicy, wyceny online, współpraca z rzeczoznawcami). Wyceniamy udziały w spółkach na podstawie sprawozdań finansowych i kondycji firm. Szacujemy wartość pojazdów według rynku wtórnego. Sumujemy całość majątku. Identyfikujemy aktywa ukryte lub transferowane w podejrzanych okolicznościach.
Krok 5
Przygotowujemy szczegółowy raport zawierający: zestawienie wszystkich zidentyfikowanych aktywów (nieruchomości, firmy, pojazdy, inne), wartość rynkową każdego składnika majątku, obciążenia i ograniczenia, historię transakcji i transferów, dokumentację źródeł (wydruki z rejestrów, zdjęcia), mapowanie powiązań własnościowych. Raport w formie PDF nadającej się do przedłożenia w sądzie. W razie potrzeby – współpraca z Twoim prawnikiem i gotowość do zeznań sądowych.
Skontaktuj się z nami, aby omówić szczegóły sprawy. Przygotowujemy raporty majątkowe dla kancelarii prawnych, firm windykacyjnych i osób prywatnych. Pierwsza konsultacja bezpłatna, wycena po poznaniu zakresu ustaleń.
